Notre sélection des 10 meilleurs gestionnaires de patrimoine à Lyon

Vous habitez à Lyon ou dans ses environs et vous avez besoin d’aide pour gérer vos finances ? Les conseillers en gestion de patrimoine à Lyon peuvent vous fournir l’expertise et les conseils nécessaires pour investir et gérer stratégiquement votre patrimoine.

Cet article vous présentera les différentes stratégies de gestion de patrimoine utilisées par les conseillers à Lyon et comment elles peuvent aider à protéger votre sécurité financière. Nous verrons les raisons pour lesquelles il est important de bénéficier du soutien d’un gestionnaire de patrimoine professionnel, ainsi que les avantages d’avoir un conseiller qui connaît bien le marché local. Grâce à ces informations, vous pourrez décider en connaissance de cause si l’embauche d’un gestionnaire de patrimoine professionnel répond à vos besoins.

Un gestionnaire de patrimoine, c’est quoi ?

Les gestionnaires d’actifs sont des professionnels qui gèrent les actifs financiers de particuliers ou d’autres professionnels afin d’optimiser leur croissance. Pour cette raison, les gestionnaires d’actifs possèdent une expertise juridique et fournissent une évaluation précise des investissements et de la situation financière d’une personne afin de développer une stratégie personnalisée pour chaque client.

Lors du choix d’un gestionnaire de patrimoine, on peut soit prendre conseil et gérer les investissements de manière indépendante, soit en déléguer la gestion. La première étape consiste à effectuer un audit de l’ensemble des actifs financiers et des investissements. Cela  permet au professionnel de comprendre les objectifs du client avant de proposer une approche sur mesure pour répondre à ses objectifs.

Les gestionnaires de patrimoine à Lyon offrent les mêmes services que les autres gestionnaires d’actifs, mais possèdent une solide expertise des investissements français. Ils connaissent les réglementations juridiques et fiscales du pays, ainsi que les marchés financiers locaux. Les gestionnaires d’actifs à Lyon peuvent ainsi conseiller leurs clients sur les meilleurs investissements à réaliser en fonction de leurs besoins, en tenant compte de leur goût du risque, de leurs besoins en liquidités et de leurs objectifs de rendement.

Quels sont les tarifs pratiqués par les gestionnaires de patrimoine à Lyon ? 

Les gestionnaires de patrimoine à Lyon facturent bien entendu des frais pour leurs services. L’investissement dans un expert en gestion de patrimoine peut s’avérer coûteux, mais il contribue à faire fructifier votre patrimoine de manière significative et à obtenir à terme un bon retour sur investissement.

Tarifs moyens observés des gestionnaires de patrimoine sur Lyon et ses environs

La méthode pour choisir le professionnel qui vous convient

Faire le bon choix de gestionnaire de patrimoine à Lyon est essentiel pour réussir ses investissements financiers. Pour vous assurer de bénéficier de conseils adaptés à votre situation, il existe plusieurs critères clés à prendre en compte pour sélectionner un professionnel fiable.

L’importance des qualités humaines

Pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine, ce dernier ne doit pas simplement posséder des compétences juridiques et fiscales, il faut aussi tenir compte du facteur humain. Un conseiller doit en effet être capable d’écouter le client et l’aider à atteindre ses objectifs financiers. Ces aptitudes, ainsi que la fiabilité et la compétence, sont essentielles pour établir un partenariat fructueux.

Les certifications incontournables

Lorsque vous envisagez de faire appel à un cabinet de conseil ou à un expert en gestion de patrimoine, vous devez vous assurer qu’il possède des certifications et des agréments pour justifier son expérience en gestion de patrimoine.

Parmi les exemples notables, citons : 

• La certification CIF de l’Autorité des Marchés Financiers : accordée aux conseillers en investissement agréés ;
• La certification COA : accordée aux courtiers d’assurance officiellement enregistrés.

Les informations relatives aux accréditations peuvent être consultées sur le site de l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Un expert en maîtrise des risques

Lorsque vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine, la rationalité est de la plus haute importance. Tenez-vous à l’écart de toute offre d’investissements miraculeux, car ils ne sont ni sûrs ni fiables. 

Investir et créer une épargne en toute sécurité doit être l’une des principales priorités du conseiller que vous avez choisi. Lorsqu’il s’agit de prendre des risques dans votre stratégie patrimoniale, recherchez des professionnels qui vous protègent des investissements catastrophiques.

La transparence, au cœur de l’expérience

Un bon conseiller en patrimoine doit aussi être transparent sur ses honoraires, ses certifications et ses compétences afin de susciter la confiance de son client. Cela vous permettra d’investir et de diversifier votre portefeuille en toute confiance.

Un expert adapté à votre patrimoine personnel

Enfin, il est essentiel de choisir un cabinet de conseil qui soit compatible avec son patrimoine et ses objectifs financiers.

Les produits financiers varient en fonction du patrimoine et des revenus. Ainsi, les personnes qui commencent à se constituer un patrimoine peuvent n’avoir besoin que de fonds en euros et d’une épargne à long terme. En revanche, à mesure que l’on acquiert de l’expérience, les placements se diversifient et nécessitent une expertise pour trouver des revenus complémentaires et les investissements les plus rentables.

Les revenus plus élevés peuvent nécessiter l’intervention de cabinets de conseil spécialisés dans la gestion de patrimoine pour obtenir des conseils personnalisés en matière de fiscalité ou de transfert d’actifs.

Le top 10 des meilleurs gestionnaires de patrimoine à Lyon

Nous vous présentons notre liste des 10 meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Lyon pour vous aider à choisir votre professionnel des placements financiers. Tous ces gestionnaires possèdent une solide expérience en gestion de patrimoine et peuvent répondre à tous les besoins, notamment l’optimisation fiscale et l’investissement immobilier.

Cleerly

Le cabinet Cleerly est un cabinet jeune et dynamique. Très compétent, il propose aussi des tarifs compétitifs comparés à ses concurrents sur la ville de Lyon.

Proposant un suivi sur mesure, il a notamment été cité par Les Échos, le JDN, BFM Business et Capital pour ses performances et son expertise.

Excellis Patrimoine

Quels que soient vos objectifs, Excellis Patrimoine, qui a fait de la proximité l’une de ses marques de fabrique, saura répondre à vos attentes.

Polyvalent, il permet d’optimiser votre fiscalité, investir dans l’immobilier, préparer votre retraite ou bien encore placer votre capital.

UFF

UFF est une banque conseil en gestion de patrimoine. Alliant cordialité et expertise, ses conseillers vous orientent lors de vos décisions d’investissements. 

Leur force est de proposer une grande variété d’investissements différents, dont l’immobilier locatif, le démembrement, l’épargne salariale, mais aussi les SCPI ou les groupements forestiers.

Bertrand Demanes

Le cabinet Bertrand Demanes à Lyon met à votre disposition des stratèges en rentabilité immobilière. Si vous souhaitez investir dans le secteur immobilier, c’est un choix idéal. En effet, l’équipe vous aidera à tirer un fort rendement de vos investissements.

CP Gestion

Forte de nombreux experts en patrimoine, l’équipe de CP Gestion est conseillée à ceux qui sont à la recherche d’une approche globale et pluridisciplinaire. Conseil en stratégie patrimoniale, conseil en investissements financiers et gestion de fortune font partie des prestations incontournables proposées par CP Gestion.

DLCP Gestion de patrimoine

Particuliers ou entreprises peuvent bénéficier du savoir-faire de DLCP Gestion de patrimoine à Lyon. Ses consultants, triés sur le volet, créent, organisent et optimisent votre patrimoine financier. Leur objectif est de vous accompagner sur la durée pour vous aider à faire fructifier vos placements sur le long terme.

Astoria Finance

Avec 96 000 clients, 180 collaborateurs et 25 bureaux en France, Astoria Finance est l’un des poids lourds de ce top 10. Convenant aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises, ce cabinet est capable d’optimiser votre fiscalité, faire fructifier votre patrimoine et le transmettre, mais aussi préparer votre retraite ou concrétiser vos projets immobiliers.

Baron et associés

Le cabinet Baron et associés, spécialisé en ingénierie patrimoniale et stratégie d’investissements est l’interlocuteur idéal pour réaliser un bilan patrimonial. Ces experts étudieront avec vous vos objectifs et mettront sur pied une stratégie pertinente et performante pour atteindre l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux.

Perlib Lyon

Les trois spécialités de Perlib Lyon sont le PER, l’assurance-vie et les placements immobiliers. Ils vous aident à préparer efficacement votre retraite notamment grâce à des offres digitales d’épargne. 

Ajoutons que leur expertise a été reconnue par Le Revenu (PER Trophées d’or 2022), Challenge (Meilleurs PER 2022) ou bien encore Les dossiers de l’épargne (Label Excellence 2021).

Selexium Lyon

Selexium Lyon possède une solide expertise en gestion et développement de patrimoine. Maîtrisant le marché de Lyon et sa périphérie, les experts de ce cabinet sont parfaitement adaptés si vous désirez lancer un projet d’investissement immobilier sur Lyon. 

Trouver le professionnel idéal en quelques instants

Comme vous pouvez le constater, nombreux sont les professionnels de la gestion de patrimoine à Lyon. La problématique est alors d’identifier le cabinet le plus pertinent pour vous accompagner dans vos projets. 

Pour vous aider à dénicher la perle rare, nous vous proposons de remplir un bref questionnaire. En quelques minutes, nous vous proposons le gestionnaire de patrimoine à Lyon le plus adapté à vos besoins.