Comment utiliser les options pour investir en bourse de façon plus sereine

Comment utiliser les options pour investir en bourse de façon plus sereine
Sommaire de l'article

Introduction

Étant en école d’ingénieur spécialisée en finance de marché nous travaillons beaucoup sur les produits structurés et particulièrement les options, je vais donc tenter d’expliquer ces superbes outils à travers des exemples.

A partir d’un certain niveau de patrimoine il pourrait vous prendre l’idée de chercher des méthodes pour réduire votre risque sur les marchés financiers la tolérance aux risques et à la volatilité étant fortement impactée par l’âge.

Les options sont des contrats qui donnent à l’acheteur le droit, mais pas l’obligation, d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix déterminé à l’avance, dans un délai déterminé. Les options peuvent être utilisées pour minimiser les risques liés aux investissements en bourse, en permettant aux investisseurs de s’engager à des prix futurs sans être obligés de les payer.

L’utilisation des options peut être bénéfique pour les investisseurs qui cherchent à se protéger contre les pertes potentielles sur leurs investissements existants. Par exemple, un investisseur peut acheter une option de vente pour ses actions, ce qui lui donne le droit de vendre ses actions à un prix déterminé, même si le prix de l’action chute sur le marché. De cette façon, l’investisseur peut limiter les pertes potentielles sur son portefeuille.

Les options peuvent également être utilisées pour prendre des positions sur le marché, sans avoir à détenir les actions sous-jacentes. Par exemple, un investisseur peut acheter une option d’achat pour une action qu’il prévoit de monter, sans avoir à détenir les actions. Cela peut permettre à l’investisseur de prendre une position sur le marché sans avoir à investir un grand montant d’argent.

Comprendre les différents types d’options

Les options sont des instruments financiers complexes qui peuvent sembler intimidants pour les investisseurs débutants. Cependant, avec une compréhension adéquate de leur fonctionnement, les options peuvent être un outil précieux pour diversifier et améliorer un portefeuille d’actions. Il existe deux types d’options principales : 

  • Les options d’achat (appelées aussi options d’achat d’actions) 
  • Les options de vente (appelées aussi options de vente d’actions). `

Il est important de noter que les options sont des instruments complexes et peuvent être risqués si on ne comprend pas leur fonctionnement.

Les options d’achat donnent à l’investisseur le droit d’acheter une action à un prix déterminé dans le futur. Si l’investisseur anticipe une augmentation du prix de l’action, il peut acheter une option d’achat pour profiter de cette hausse potentielle. Cependant, il est important de noter que les options d’achat ne sont pas obligatoires et peuvent expirer sans valeur si le prix de l’action ne se développe pas comme prévu.

Les options de vente, d’autre part, donnent à l’investisseur le droit de vendre une action à un prix déterminé dans le futur. Si l’investisseur anticipe une baisse du prix de l’action, il peut acheter une option de vente pour limiter les pertes potentielles. Les options de vente sont souvent utilisées par les investisseurs pour couvrir leur portefeuille d’actions, en réduisant le risque de perte en cas de baisse de la bourse.

Rentrons désormais davantage dans la technique conceptualiser les 4 types d’options basiques que vous pourriez utiliser.

Les différents types d’options incluent :

  • Long call : Lorsqu’un investisseur achète une option d’achat (call), il a le droit d’acheter l’actif sous-jacent à un prix déterminé. Ce type de stratégie est utilisé lorsqu’un investisseur anticipe une augmentation du prix de l’actif sous-jacent.
  • Long put : Lorsqu’un investisseur achète une option de vente (put), il a le droit de vendre l’actif sous-jacent à un prix déterminé. Ce type de stratégie est utilisé lorsqu’un investisseur anticipe une baisse du prix de l’actif sous-jacent.
  • Short call : Lorsqu’un investisseur vend une option d’achat, il s’engage à vendre l’actif sous-jacent à un prix déterminé si le détenteur de l’option décide de l’exercer. Ce type de stratégie est utilisé pour générer des revenus en vendant des options d’achat et en espérant que leur valeur décroit.
  • Short put : Lorsqu’un investisseur vend une option de vente, il s’engage à acheter l’actif sous-jacent à un prix déterminé si le détenteur de l’option décide de l’exercer. Ce type de stratégie est utilisé pour générer des revenus en vendant des options de vente et en espérant que leur valeur décroit.
Comprendre les différents types d'options

S : « Spot » c’est le prix du sous-jacent à un instant

Breakeven : c’est le prix à partir duquel l’investisseur commence à être rentable sur son option

Profit/loss : profit ou perte en fonction du « spot »

Un exemple d’utilisation d’options sur actions est lorsque vous souhaitez protéger un portefeuille d’actions contre une baisse potentielle du marché. Vous pouvez acheter une option de vente sur les actions que vous possédez, ce qui vous donne le droit de vendre ces actions à un prix déterminé à l’avance, même si le marché baisse. Cela vous permet de limiter vos pertes potentielles tout en conservant le potentiel de profit de votre portefeuille d’actions. De plus, en achetant des options, vous pouvez investir une somme plus faible que celle nécessaire pour acheter directement les actions, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs avec des fonds limités.

Comment utiliser les options pour gérer le risque de votre portefeuille d’actions

Les options peuvent également être utilisées pour gérer le risque dans votre portefeuille d’actions. Par exemple, si vous avez un portefeuille d’actions qui a une forte baisse de prix, vous pouvez utiliser des options pour couvrir votre portefeuille. Les options de vente peuvent être utilisées pour couvrir vos actions et aider à minimiser les pertes potentielles en cas de baisse du prix des actions.

Vous pouvez également utiliser les options pour faire du « hedging », ce qui signifie que vous utilisez des options pour éliminer ou minimiser le risque associé à un investissement. Par exemple, si vous êtes propriétaire d’actions et que vous craintes une baisse potentielle des prix, vous pouvez utiliser des options pour vous protéger contre les pertes potentielles.

Il est important de rappeler que l’utilisation des options peut être complexe et nécessite une compréhension approfondie des différents types d’options et des risques associés. Il peut être judicieux de travailler avec un conseiller en investissement qualifié pour vous aider à utiliser les options de manière appropriée pour gérer le risque de votre portefeuille d’actions.

En conclusion, les options peuvent être un outil puissant pour les investisseurs souhaitant gérer le risque de leur portefeuille d’actions. Il est important de comprendre les différents types d’options et les risques associés, ainsi que de travailler avec un conseiller en investissement pour utiliser les options de manière appropriée.

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Pierre-Alexandre Rubiconi
Pierre-Alexandre Rubiconi
Pierre Alexandre Rubiconi est l'un des rédacteurs du Journal de l'Investisseur. Ayant étudié en école d'ingénieur, il s'est par la suite spécialisé en finance de marché. Passionné d'investissement depuis son plus jeune âge, il partage aujourd'hui via ses articles ses connaissances du domaine financier avec la communauté d'investisseurs.
Pierre-Alexandre Rubiconi
Pierre-Alexandre Rubiconi
Pierre Alexandre Rubiconi est l'un des rédacteurs du Journal de l'Investisseur. Ayant étudié en école d'ingénieur, il s'est par la suite spécialisé en finance de marché. Passionné d'investissement depuis son plus jeune âge, il partage aujourd'hui via ses articles ses connaissances du domaine financier avec la communauté d'investisseurs.
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