Levier financier : qu’est ce que le levier financier ?

Levier financier
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LEXIQUE avec @onyxinvestment

Aujourd’hui nous allons voir ce qu’est le levier financier

Le levier financier est le résultat de l’utilisation d’argent emprunté comme source de financement lors d’investissements visant à accroître la base d’actifs d’une entreprise et à fournir des retours sur le capital-risque.

Comprendre le levier financier

L’utilisation de divers instruments financiers ou d’argent emprunté, ou l’effet de levier, est une stratégie d’investissement qui vise à améliorer le rendement potentiel d’un investissement.

L’effet de levier augmente également le risque négatif potentiel en cas d’échec de l’entreprise. Une entreprise, un actif ou un investissement est dit “à fort effet de levier” s’il comporte plus de dettes que de fonds propres.

Pour déterminer le niveau d’endettement d’une entreprise dans le but d’augmenter ses bénéfices, on utilise une variété de mesures financières de l’effet de levier. Vous trouverez ci-dessous une liste de plusieurs ratios de levier financier typiques.

Ratio dettes/actifs

Le ratio dettes/actifs est le rapport entre le total des dettes et le total des actifs.

En examinant le pourcentage de ses actifs qui ont été acquis à l’aide d’un prêt, une entreprise peut évaluer son effet de levier. Le ratio capitaux propres/actifs peut être calculé en divisant le ratio dettes/actifs par un. Une société qui a un ratio dettes/actifs élevé a utilisé l’effet de levier pour financer ses actifs.

Ratio de la dette aux capitaux propres

C’est le ratio dette/capitaux propres. Une société peut quantifier l’effet de levier en se concentrant uniquement sur la façon dont les actifs ont été financés, plutôt que sur ce que la société possède. Le ratio dettes/fonds propres est utilisé pour évaluer combien l’entreprise a emprunté par rapport à ce qu’elle a levé auprès des actionnaires ou des investisseurs privés.

La dette totale divisée par le bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement donne le ratio dette/EBITDA.

En outre, une entreprise peut évaluer sa dette par rapport à ses revenus annuels. L’EBITDA est fréquemment utilisé à la place du revenu net, car la société a besoin de connaître le montant de sa dette par rapport au revenu opérationnel contrôlé. Par rapport à ses revenus, une entreprise dont le ratio dette/EBITDA est élevé est lourdement grevée. Plus l’effet de levier d’une société est important, plus le ratio dette/EBITDA est élevé.

Degré de levier financier (DLF)

Degré de levier financier =% de variation de l’EBIT/% de variation du bénéfice par action

Le niveau de levier financier est utilisé dans l’analyse fondamentale. Divisez la variation en pourcentage du bénéfice par action (BPA) d’une société au cours d’une période par la variation en pourcentage de ses bénéfices avant intérêts et impôts (EBIT), et vous obtenez le degré de levier financier. L’objectif du DLF est de comprendre la sensibilité des bénéfices par action d’une société aux variations du résultat d’exploitation. Un ratio plus élevé signifie un niveau d’endettement plus important, et une entreprise avec un DLF élevé aura probablement des bénéfices plus erratiques.

Avantages et inconvénients du levier financier

Avantages du levier financier

L’effet de levier est généralement utilisé par les traders et les investisseurs pour augmenter les bénéfices. Lorsque votre investissement initial est augmenté par des fonds initiaux plus importants, les gains peuvent devenir considérablement plus rentables. En outre, l’utilisation de l’effet de levier vous donne accès à des possibilités d’investissement plus coûteuses que vous n’auriez pas autrement avec moins de liquidités initiales.

Dans des scénarios à court terme et à faible risque, lorsque de grandes quantités de liquidités sont nécessaires, l’effet de levier peut être utilisé. Par exemple, une entreprise en croissance peut avoir un besoin d’argent à court terme lors d’acquisitions ou de rachats, qui déboucheront sur un potentiel de croissance important à moyen et long terme. L’effet de levier permet aux entreprises intelligentes de profiter des opportunités au bon moment dans le but de conserver leur position d’endettement, au lieu d’investir des ressources supplémentaires pour miser sur des entreprises plus risquées.

Les limites de l’effet de levier

Les investissements perdants sont également accentués si les investissements réussis le sont. L’effet de levier peut augmenter considérablement votre risque de perte et peut entraîner des pertes supérieures à votre engagement financier initial. Les courtiers et les négociateurs de contrats imposeront également des frais, des primes et des taux de marge supplémentaires. Vous serez toujours responsable des frais supplémentaires même si votre transaction échoue.

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Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Différents types d’investissements impliquent des degrés de risque variables, et rien ne garantit que la performance future d’un investissement spécifique, d’une stratégie d’investissement ou d’un produit sera rentable, égalera tout niveau de performance historique indiqué correspondant, ou conviendra à votre portefeuille.

En raison de divers facteurs, notamment l’évolution des conditions du marché, le contenu peut ne plus refléter les opinions ou positions actuelles. En outre, vous ne devez pas supposer que les discussion ou information contenue dans cet article remplace des conseils d’investissement personnalisés. Dans la mesure où un lecteur a des questions concernant l’applicabilité d’un sujet spécifique discuté ci-dessus à sa situation individuelle, il est encouragé à consulter le conseiller professionnel de son choix.

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Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
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Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
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