Apprendre à investir en bourse peut être une tâche ardue, mais eToro est là pour simplifier le processus. Le principal avantage de la plateforme est qu’elle vous permet de copier des traders expérimentés pendant la phase d’apprentissage et d’en tirer profit.
Outre les opérations de ” Copy Trading “, la plateforme propose également des opérations sur les actions, sur le Forex (investissement sur les paires de devises : Euro vs Dollar par exemple qui sera symbolisé : EUR/USD), sur les cryptomonnaies ou encore les CFDs (Contracts For Difference, litérralement « contrats pour la différence », c’est-à-dire acheter ou vendre avec des effets de levier importants). Il est aussi possible d’investir sur les ETFs avec eToro (c’est à dire un indice qui copie la performance d’un fonds. Par exemple, un indice qui copie la performance du CAC 40).
Dans cet article, nous allons faire une revue de la plateforme eToro, qui a gagné le cœur de nombreux acteurs du secteur de l’investissement en bourse. Notre objectif est de brosser un tableau complet de cette plateforme de trading en ligne afin de vous aider à mieux cerner le fonctionnement de celle-ci.
81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro. Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
eToro : Notre notation globale de la plateforme
Moyenne : 4,5/5
Avant d’entrer dans le vif de cet article, cassons quelques croyances communes …
Pourquoi investir en bourse ?
Avant d’investir (peu importe le marché sur lequel vous souhaitez investir), il faut commencer par se poser les bonnes questions. Quel est votre objectif d’investissement (Sécuriser ? Diversifier ? Dynamiser ?). Dans quel secteur voulez vous investir (Immobilier, banque, assurance, services, industrie, chimie, etc…). Vous devez aussi vous poser cette question primordiale … Quel est votre horizon d’investissement ? Souhaitez-vous investir dans une optique de court-terme, moyen terme ou long-terme ? En fonction des réponses à ces questions, votre stratégie d’investissement ne sera pas la même.
Alors que pour investir dans l’optique de générer des profits sur du court-terme (trading), il faudra développer des compétences poussées, l’investissement à horizon long-terme, de son côté, ne requiert pas de pré-requis particuliers, si ce n’est d’être patient et de suivre sagement sa stratégie d’investissement.
Investir en bourse, c’est aussi diversifier son épargne. En effet, il existe de nombreux secteurs dans lesquels il est possible d’investir. La bourse permet de choisir une variété de secteurs très large (aéronautique, automobile, financier, restauration etc…). Il est même possible de détenir des parts de sociétés immobilières, en bourse ! Il n’y a en effet pas que la SCPI pour investir dans l’immobilier autrement qu’en direct. Il est tout à fait possible de détenir des actions comme Klépierre par exemple. En bref, vous l’avez compris, investir en bourse, lorsque vous avez une optique long-terme et que vous souhaitez diversifier votre portefeuille peut s’avérer une bonne solution.
81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro. Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
Qu’est-ce qu’eToro ?
eToro est un courtier en ligne pour les actions, le forex, les CFD, les crypto-monnaies et les ETF (trackers) dans le monde entier. La société a été lancée en 2007 en Israël. À l’époque, il s’agissait de RetailFX, mais après trois ans, le conseil d’administration a vu la nécessité de changer de marque. Ainsi, en 2010, RetailFX a subi une mise à niveau majeure pour créer eToro, qui est maintenant l’une des principales plateformes de trading en ligne dans le monde, avec plus de 8 millions d’utilisateurs.
La société est basée en Europe et possède plusieurs autres bureaux dans le monde, dans des pays tels que le Royaume-Uni, Chypre, les États-Unis et l’Australie.
A l’origine, eToro était exclusivement une plateforme pour trader sur le forex. Mais au fil du temps, les CFD ont été ajoutés à la liste des services. Aujourd’hui, il ne s’agit pas seulement d’une plateforme de change, mais d’un vaste site en ligne qui traite également des matières premières et des actions.
Outre l’ajout d’actions et de matières premières à sa liste de services, eToro a également subi une transformation technologique majeure, apportant à la plateforme certains des outils de trading en ligne les plus avancés.
Avantages et inconvénients d’eToro
Les limites de la plateforme
Les actions ne sont pas toutes listées sur la plateforme.
Il y a quelques frais dès qu’on achète autre chose que des actions (cryptos / matières premières / indices).
Le compte eToro sera libellé uniquement en dollar, ce qui implique de légers frais de change si vous investissez des euros. Ainsi, pour une personne réalisant un dépôt de 500€ (avec un taux de 1€ = 1,20$), on devrait attendre 600$ de dépôt sur son compte (500 x 1,2 = 600). Or, la plateforme va créditer votre compte d’environ 595$ pour cette opération. Ça n’est pas forcément embêtant mais il est important de le savoir !
La plateforme offre peu de matériel pédagogique et de formation.
81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro. Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
Les forces de la plateforme
Trader avec peu de frais de transaction, pas de frais récurrents !
Lors de l’achat d’actions réelles, eToro agit en tant que sous-courtier avec un soutien réglementaire complet.
La possibilité d’acheter des fractions d’actions (par exemple, vous pouvez acheter du Amazon avec seulement 100 dollars). Ceci est un réel avantage, alors que sur la plupart des plateformes, pour investir dans Amazon, il faudra acheter par tranche d’actions complètes, c’est-à-dire 3 400$ l’action à l’heure où nous écrivons cet article.
Possibilité de faire du ” Copy Trading “, c’est-à-dire suivre les transactions des meilleurs traders.
Il n’est pas nécessaire d’installer une application : la plateforme de trading est disponible via le navigateur Web.
Des spreads acceptables et un effet de levier important !
Un spread est la commission que prend le broker pour vous permettre d’agir sur les marchés financiers.
Exemple d’un effet de levier x 5 : vous investissez avec 100$ avec la même force de frappe que si vous investissiez 500$ (attention car c’est à double tranchant, si une hausse de 20% vous fera doubler votre mise de départ, une baisse de 20% implique une perte en capital de 100%).
Possibilité de trader les cryptomonnaies via des contrats CFDs sur plus d’une centaine de contrats
Voici quelques « Popular Investors » dont il est possible de copier le portefeuille sur eToro et donc de commencer à investir sereinement en se basant sur le portefeuille de professionnels :
81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro. Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
eToro : Notre avis général sur la plateforme
eToro est la plateforme idéale pour débuter en bourse mais pas que … Avec les fonctionnalités de copy trading, il est possible de diversifier une partie de son portefeuille, même pour un investisseur avancé en allouant une partie de ses liquidités pour copier des traders professionnels. Comme de partout, l’allocation sera votre meilleure alliée !
eToro est l’une des premières sociétés de courtage au monde avec l’un des meilleurs réseaux de trading du secteur. Pour les investisseurs débutants qui souhaitent reproduire les meilleurs trades, la plateforme eToro est faite pour vous. Profitez d’un large éventail de services, de marchés et d’instruments, dont notamment plus de 2000 actions, les matières premières et le trading de devises pour diversifier vos investissements.
81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro. Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
Avertissements
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 79 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes.
L’investissement en crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que DASP, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à une entité disponibles publiquement sur eToro.
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
Le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) n’est ni une loi ni un régime fiscal, mais un dispositif qui permet de réduire l’impôt payé sur les revenus immobilier par le biais de l’amortissement. Il concerne les contribuables qui mettent en location des biens meublés et dont les loyers annuels ne dépassent pas 23 000€ ou 50% de leurs revenus. Les revenus provenant de la location meublée sont imposés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC).
Elrond est une plateforme de smart contracts de troisième génération qui porte le nom d’un Elfe bien connu du Seigneur des Anneaux, promettant jusqu’à 1 000 fois plus scalabilité par rapport aux autres blockchains en utilisant la technologie de sharding.
Une action de croissance (growth stock en anglais) est une action d’une société dont on prévoit une croissance nettement supérieure à la croissance moyenne du marché. Ces actions ne versent généralement pas de dividendes.
Bastien Puccini
22 juin 2022
Mettez en place votre stratégie d’investissement pour faire face à l’inflation.
