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Qu’est ce que le Dollar Cost Averaging (DCA) ?

DCA
Sommaire de l'article

Aujourd’hui nous vous proposons de faire le point sur une notion incontournable dans le milieu de l’investissement. Il s’agit d’une stratégie d’investissement que les investisseurs à succès ont employé depuis des années et qui a depuis fait ses preuves. Il s’agit bien évidemment du Dollar Cost Averaging (DCA) !

DCA Qu'est ce que le Dollar Cost Averaging (DCA) ?

Le DCA, une stratégie qui a fait ses preuves

Alors en quoi cela consiste t-il et pourquoi est-ce que ça marche ? Afin de vous aider à mieux visualiser les principes énoncés dans ce lexique, nous vous avons mis à disposition un graphique, très visuel qui vous aidera à mieux vous approprier ce concept. Le DCA est une stratégie d’investissement dans laquelle un investisseur répartit le montant total à investir sur des achats périodiques d’un actif cible (un portefeuille d’actions par exemple) dans le but de réduire l’impact de la volatilité sur l’achat global. Les achats ont lieu indépendamment du prix de l’actif et à intervalles réguliers. Par exemple, au lieu d’investir 12,000€ d’un coup sur un portefeuille d’actions, on peut choisir d’investir 12 x 1,000€ sur une période de 1 an afin de lisser le risque sur son investissement. En fait, cette stratégie élimine une grande partie du travail détaillé consistant à essayer de prévoir le marché afin d’acheter des actions aux meilleurs prix. En effet, en achetant le marché à intervalles réguliers, cela permet d’acheter in fine une tendance de marché (voir la droite de tendance sur le graphique).

Les avantages du DCA

Cette stratégie a plusieurs avantages :

1) Elle vous évite de rester dans l’inaction

En effet, si vous craignez une correction de marché mais que vous êtes bloqués parce que vous craignez une baisse, vous pouvez investir en DCA. De cette manière, vous bénéficiez de la hausse en cours si elle continue. A l’inverse, si les marchés baissent, vous n’avez pas tout votre capital d’investi et vous êtes alors couverts, vous avez la liquidité suffisante pour racheter le marché plus bas lors de votre prochain investissement.

2) Vous rachetez le marché plus bas s’il baisse

Si le marché vient à baisser, vous allez pouvoir pondérer votre coût moyen d’achat à la baisse. En effet, vous allez racheter un actif dont le cours vient de baisser.

3) Cela ne vous prend pas de temps

Au lieu de passer de longues heures à essayer de trouver le parfait market timing pour rentrer pile au point le plus bas et sortir pile au point le plus haut, vous allez tout simplement lisser votre investissement dans le temps. Vous ne passez donc que très peu de temps à analyser les marchés. Une fois vos actifs sélectionnés, si vous savez que vous investissez dans des actifs de qualité, vous n’avez plus qu’à vous soucier de combien vous allez réinvestir tous les mois.

4) Vous vous détachez du côté émotionnel

En investissant en DCA, vous rentrez petit à petit sur votre position. Vous ne faites pas un « all in » d’un coup, à un moment T. Ainsi, vous n’êtes pas stressé outre mesure par votre investissement dont vous maitrisez parfaitement les tenants et les aboutissants.

Le portefeuille Onyxinvestment

Aujourd’hui nous allons parler du portefeuille @onyxinvestment, popular investor chez eToro. Onyxinvestment est un portefeuille qui vise une croissance de plus de 10% par an sur le long terme sans aspirer à prendre trop de positions risquées. Le but de leur stratégie est d’avoir un portefeuille « bon père de famille » que n’importe qui peut copier, à partir de 200€, et de délivrer du rendement dans le long terme.

Pourquoi Onyxinvestment utilise le DCA ?

Sur leur page eToro, Onyxinvestment s’expriment :

« L’intérêt pour nous d’utiliser le Dollar Cost Averaging est très important. Nous avons crée ce portefeuille en Janvier 2022, période très compliquée pour lancer un portefeuille. Inflation forte – Prix des actions très élevé – Instabilités géopolitiques. Cependant, avec notre stratégie, nous allons rentrer sur les marchés sur une période de 9 mois consécutifs et acheter des actions telles que $AAPL (Apple), $TSLA (Tesla Motors, Inc.), $BN.PA (Danone S.A), $GOOG (Alphabet) ou encore des crypto-monnaies comme BTC , ETH , SOL sur quasiment une année. Ainsi, les corrections que nous subissons depuis le début de l’année nous enchantent presque car nous savons que nous nous constituons un portefeuille d’une grande qualité en pondérant à la baisse le prix moyen d’achat en ce début d’année 2022. Cependant, notre vision est long-termite. Nous avons très bon espoir que ces actifs retrouvent leurs plus haut à l’avenir. N’hésitez pas à nous poser des questions en commentaire ou bien à nous indiquer quel type de lexique vous souhaiteriez avoir prochainement. »

Investir avec ONYX Investment

Si vous voulez commencer dès maintenant à suivre l’activité de Onyxinvestment et même copier leurs positions sur les marchés financiers, rien de plus simple avec eToro ! En effet, eToro est l’une des meilleures plateformes dans le domaine de ce que l’on appelle le social investment.

Qu’est ce que c’est ?

Tout simplement, cela consiste en le fait d’avoir une communauté d’investisseurs qui s’entraident et qui se soutiennent afin de booster les performances communes de tout le monde. Avec le social investment, il est également possible de faire du Copy Trading. C’est là que ça devient très intéressant. Restez bien attentif …

Le Copy Trading consiste en le fait d’allouer une somme de 200 € minimum pour copier un portefeuille de professionnels (un Popular Investor) sans avoir à faire quoi que ce soit ensuite. Tout sera géré en automatique ! C’est à dire que si vous investissez 200 € aujourd’hui, chaque transaction qui sera ensuite réalisée par le portefeuille sera répliquée gratuitement sur votre investissement, au prorata du montant que vous avez investi.

Comment faire ?

Vous devez vous rendre sur eToro (si vous n’avez pas de compte, voici un tutoriel vidéo), une fois que votre compte est crée et que vous avez crédité votre compte avec un premier dépôt, vous allez pouvoir commencer à vous renseigner sur les popular investor.

Recherchez onyxinvestment dans la barre de recherche :

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Vous aurez accès à de nombreuses informations sur le portefeuille, notamment les dernières actualités économique, la composition du portefeuille ou encore ses performances. En parlant des performances, il est important de noter que même si elles sont dans le rouge, le portefeuille superforme la plupart des indices mondiaux sur 2022, et il représente actuellement un bon point d’entrée pour une personne qui rentre en DCA.

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Vous pourrez ensuite investir en un clic depuis le bouton Copier, à partir de 200 € :

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Une fois que vous avez cliqué sur « Copier » vous allez ensuite devoir indiquer le montant que vous souhaitez allouer à l’investissement (200€ minimum) et mettre le « stop loss » le plus bas possible. Si, comme dans l’exemple, vous n’avez pas assez de liquidités sur votre compte, eToro vous demandera d’effectuer un dépôt.

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Une fois cela fait, tout est bon ! Vous suivrez dorénavant en automatique un portefeuille de professionnels. Nous vous invitons maintenant à effectuer un versement tous les mois, donc à faire un DCA sur ce portefeuille, afin de lisser votre investissement et en tirer le meilleur retour possible dans le long terme.

Commencez à investir avec ONYX Investment

Vous souhaitez être accompagné ? On vous rappelle !

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Disclaimer

Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Différents types d’investissements impliquent des degrés de risque variables, et rien ne garantit que la performance future d’un investissement spécifique, d’une stratégie d’investissement ou d’un produit sera rentable, égalera tout niveau de performance historique indiqué correspondant, ou conviendra à votre portefeuille.

En raison de divers facteurs, notamment l’évolution des conditions du marché, le contenu peut ne plus refléter les opinions ou positions actuelles. En outre, vous ne devez pas supposer que les discussion ou information contenue dans cet article remplace des conseils d’investissement personnalisés. Dans la mesure où un lecteur a des questions concernant l’applicabilité d’un sujet spécifique discuté ci-dessus à sa situation individuelle, il est encouragé à consulter le conseiller professionnel de son choix.

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Bastien Puccini
Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
Bastien Puccini
Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
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