C’est quoi l’allocation ?

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Aujourd’hui, nous allons regarder ensemble en quoi consiste l’allocation dans une stratégie d’investissement.

DCA 4 C'est quoi l'allocation ?

En quoi consiste l’allocation ?

L’allocation est une stratégie d’investissement qui vise à équilibrer le risque et le rendement en répartissant les actifs d’un portefeuille en fonction des objectifs, de la tolérance au risque et de l’horizon d’investissement d’une personne. Cette répartition se fait en fonction de différentes catégorie d’actifs sur lesquelles la personne choisit d’investir.

Comment faire une allocation ?

Généralement, on peut distinguer par exemple :

  • Actions
  • Obligations
  • Matières premières
  • Crypto-monnaies
  • Liquidités / cash

Ces différentes catégories d’actifs présentent des niveaux de risque et de rendement différents, de sorte que chacune d’entre elles se comportera de manière différente au fil du temps.

CEPENDANT, il est aussi possible refaire des allocations au sein même d’une même classe d’actifs. PAR EXEMPLE, au sein du portefeuille Onyxinvestment sur eToro, il y a une allocation investie sur des growth stocks et sur des value stocks (si vous ne savez pas en quoi ces notions consistent, nous vous invitons à vous référer aux lexiques qui définissent ces termes).

Ainsi, Onyxinvestment dispose d’une allocation au sien de son panier actions qui est investie sur des growth stocks comme $AMZA par exemple. Ils ont également une allocation qui est investie sur des value stocks comme $RI.PA (Pernod-Ricard SA).

Pourquoi faire une allocation ?

L’objectif de faire une allocation dans ses investissement est de DIVERSIFIER. En effet, l’allocation permet de pondérer certains types d’actifs avec d’autres, en accord avec le profil investisseur d’une personne afin d’arriver à maximiser un rendement en fonction d’une aversion au risque propre à chaque personne.

Exemple d’allocation.

Afin d’éclaircir cette notion, nous allons vous donner un exemple d’allocation d’un Popular Investor sur eToro. Il s’agit du portefeuille Onyxinvestment.

Actuellement, ils ont l’allocation suivante sur leur portefeuille :

  • Crypto-monnaies : 10%
  • Matières premières : 15%
  • Actions : 40%
  • Cash : 35%

Commencer à investir

Maintenant vous savez ce qu’est une allocation et en quoi cela consiste, vous pouvez commencer à vous faire votre propre allocation, que ce soit au sein même d’un portefeuille d’actions, mais aussi par exemple entre vos différents placements. Quoi qu’il arrive, l’idée est de répartir et diversifier vos supports d’investissements (Immobilier, Assurance vie, Plan Epargne Retraite, Bourse, Crypto-monnaies etc …)

Investir avec ONYX Investment

Vous pouvez désormais suivre l’activité de @onyxinvestment et copier leurs positions sur les marchés financiers avec eToro ! En effet, eToro est l’une des meilleures plateformes dans le domaine de ce que l’on appelle le social investment.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement.
L’investissement et la conservation des crypto-monnaies sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en crypto-monnaies est très volatile. Il n’existe pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

Qu’est ce que c’est ?

Tout simplement, cela consiste en le fait d’avoir une communauté d’investisseurs qui s’entraident et qui se soutiennent afin de booster les performances communes de tout le monde. Avec le social investment, il est également possible de faire du Copy Trading. C’est là que ça devient très intéressant. Restez bien attentif …

Le Copy Trading consiste en le fait d’allouer une somme de 200 € minimum pour copier un portefeuille de professionnels (un Popular Investor) sans avoir à faire quoi que ce soit ensuite. Si vous investissez 200 € aujourd’hui, chaque transaction qui sera ensuite réalisée par le portefeuille sera répliquée sur votre investissement, au prorata du montant que vous avez investi.

Comment faire ?

Vous devez vous rendre sur eToro, une fois que votre compte est crée et que vous avez crédité votre compte avec un premier dépôt, vous allez pouvoir commencer à vous renseigner sur les popular investor.

Recherchez onyxinvestment dans la barre de recherche :

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Vous aurez accès à de nombreuses informations sur le portefeuille, notamment les dernières actualités économique, la composition du portefeuille ou encore ses performances. En parlant des performances, il est important de noter que même si elles sont dans le rouge, le portefeuille superforme la plupart des indices mondiaux sur 2022, et il représente actuellement un bon point d’entrée pour une personne qui rentre en DCA.

Portefeuille long terme ONYX Investment sur eToro

Vous pourrez ensuite investir en un clic depuis le bouton Copier, à partir de 200 € :

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Une fois que vous avez cliqué sur “Copier” vous allez ensuite devoir indiquer le montant que vous souhaitez allouer à l’investissement (200€ minimum) et mettre le “stop loss” le plus bas possible. Si, comme dans l’exemple, vous n’avez pas assez de liquidités sur votre compte, eToro vous demandera d’effectuer un dépôt.

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Une fois cela fait, tout est bon ! Vous suivrez dorénavant en automatique un portefeuille de professionnels. Nous vous invitons maintenant à effectuer un versement tous les mois, donc à faire un DCA sur ce portefeuille, afin de lisser votre investissement et en tirer le meilleur retour possible dans le long terme.

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Disclaimer

Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Différents types d’investissements impliquent des degrés de risque variables, et rien ne garantit que la performance future d’un investissement spécifique, d’une stratégie d’investissement ou d’un produit sera rentable, égalera tout niveau de performance historique indiqué correspondant, ou conviendra à votre portefeuille.

En raison de divers facteurs, notamment l’évolution des conditions du marché, le contenu peut ne plus refléter les opinions ou positions actuelles. En outre, vous ne devez pas supposer que les discussion ou information contenue dans cet article remplace des conseils d’investissement personnalisés. Dans la mesure où un lecteur a des questions concernant l’applicabilité d’un sujet spécifique discuté ci-dessus à sa situation individuelle, il est encouragé à consulter le conseiller professionnel de son choix.

 81% des particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent en CFD sur eToro.
Vous devez prendre en considération le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.

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Bastien Puccini
Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
Bastien Puccini
Bastien Puccini
Bastien Puccini est l'un des co-fondateur du Journal de l'Investisseur. Conseiller privé en gestion de patrimoine, il est spécialisé dans la gestion d'actifs financiers et la fiscalité immobilière. Ayant étudié la finance comportementale au sein du réseau University of California aux Etats-Unis, il y a intégré Honor Society. Il a depuis rejoint de nombreux réseaux professionnels et travaille en collaboration avec des experts-comptables, avocats, banquiers et assureurs.
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